Votre patrimoine professionnel et privé se construisent ensemble. Développez, préservez et transmettez avec un conseil encadré, qui connaît déjà votre entreprise.
Nous nous positionnons comme une véritable aide à la prise de décision pour donner au dirigeant une vision claire et objective de sa situation en fonction de ses objectifs.
Thomas Braun, Directeur In Extenso Patrimoine
Vos enjeux de dirigeant dans la gestion de votre patrimoine
Vous êtes dirigeant et vous cherchez un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ; votre situation ne ressemble pas à celle d’un particulier.
Votre rémunération, votre protection sociale, la valeur de votre entreprise, votre fiscalité, vos investissements ou encore votre retraite forment un ensemble dont chaque décision influence les autres. Votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel sont étroitement liés et nécessitent une approche globale pour sécuriser vos choix et préparer l’avenir.
Souvent absorbé par le développement de votre activité, vous disposez de peu de temps pour prendre du recul sur ces enjeux pourtant essentiels. Développer, protéger et transmettre votre patrimoine exige une vision d’ensemble, tenant compte à la fois de votre entreprise, de votre situation familiale et de vos projets de vie.
In Extenso Patrimoine, notre filiale dédiée à la gestion de patrimoine, réunit l’ingénierie patrimoniale et l’expertise retraite. En synergie avec les équipes qui gèrent peut-être par ailleurs votre comptabilité chez In Extenso, nos conseillers vous apportent une vision globale de votre situation et vous accompagnent dans vos réflexions comme dans vos décisions : optimisation fiscale, préparation de la retraite, stratégie d’épargne et d’investissement, protection sociale, prévoyance ou transmission du patrimoine.
Grâce à un diagnostic complet et à des recommandations personnalisées, nous vous aidons à construire une stratégie patrimoniale cohérente, adaptée à vos objectifs et à chaque étape de votre parcours de dirigeant.
Vos conseillers sont enregistrés à l’ORIAS et adhèrent aux associations professionnelles CNCIF et CNCEF, vous garantissant un accompagnement réalisé dans le respect des exigences réglementaires et déontologiques de la profession.
Voici ce que vous gagnez en confiant votre patrimoine de dirigeant à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine.
6 500
clients courtage et conseil
+50
collaborateurs
+20
partenaires
Des expertises complémentaires pilotées par une même équipe.
Les sociétés In Extenso Patrimoine sont enregistrées à l'Orias en qualité de Conseiller en Investissement Financier (CIF).
Nos garanties répondent précisément à celles rendues obligatoires par la réglementation de la profession :
. Membre de la CNCIF association professionnelle agréée AMF
. Membre de la CNCEF association professionnelle agréée AMF
...
Toutes nos études sont sur mesure ! Pas de rapport standardisé.
Avec In Extenso Patrimoine vous vous attachez les services d’une équipe d’experts pluridisciplinaires quelle que soit votre situation : en phase de création, de développement ou de transmission de votre patrimoine et / ou de votre entreprise.
Un bilan patrimonial croise votre situation professionnelle et privée, vos objectifs et vos échéances. C’est le point de départ de toute stratégie.
En savoir + sur l’accompagnement du chef d’entreprise
Arbitrage entre salaire et dividendes, dispositifs d’épargne du dirigeant et structuration fiscale de vos revenus et de vos actifs.
Estimation de vos droits, rachat de trimestres, dispositifs de capitalisation et calendrier de départ aligné sur le devenir de votre entreprise.
En savoir + sur l’expertise retraite
La cession est l’événement patrimonial majeur d’une vie de dirigeant. Valorisation, fiscalité de la cession et remploi du produit se préparent plusieurs années à l’avance.
Des conseillers patrimoniaux vous accompagnent partout en France.
Président In Extenso Patrimoine
Ingénieur patrimonial Associé
Ingénieur patrimonial Associé
Ingénieur patrimonial Associé
Chez In Extenso, j'ai la comptabilité, le juridique, la prévoyance et le patrimoine au même endroit, c'est ce qui m'a orienté sur mon choix et j'en suis très satisfait. De mon interlocuteur pour ce qui est du récurrent à mon expert comptable, tout se passe très bien, la communication est fluide et la réactivité est au rendez-vous. Un grand merci, ne changez rien !
Farid, entrepreneur client de l'agence de Caen
J'ai toujours été bien accompagné tout le long de ma carrière professionnelle jusqu'à la vente de mon entreprise en 2022. Et aujourd'hui In Extenso m'accompagne pour la TVA et aussi pour la préparation de ma retraite.
Jean-Patrice, entrepreneur client de l'agence de Nantes
Des études écrites que vous comprenez, des frais annoncés avant toute décision.
Votre situation patrimoniale suivie et actualisée en ligne.
Un conseiller qui vous connaît et qui reste, sur des sujets qui engagent des décennies.
Un conseil accessible partout en France, adossé au réseau In Extenso.
C’est une structure qui conseille ses clients sur l’organisation, le développement et la transmission de leur patrimoine, en croisant les dimensions financière, fiscale, juridique et sociale. Son rôle n’est pas de vendre un placement mais de bâtir une stratégie d’ensemble, formalisée dans une étude écrite.
Chez In Extenso Patrimoine, ce conseil s’adresse d’abord aux dirigeants et à leur situation particulière, où patrimoine privé et entreprise s’imbriquent.
Deux modèles de rémunération coexistent, souvent combinés. Les honoraires de conseil, facturés pour l’étude et le suivi, et les commissions versées par les établissements dont les produits sont souscrits. Le montant dépend de la complexité de votre situation et de l’étendue de la mission.
Ce qui compte est la transparence, la réglementation impose que la rémunération du conseiller vous soit communiquée avant toute souscription. In Extenso Patrimoine vous remet cette information dès l’entrée en relation.
Trois familles d’acteurs proposent du conseil patrimonial, avec des logiques différentes.
| Critère | Banque privée | CGP indépendant | Cabinet adossé à un expert-comptable |
|---|---|---|---|
| Point d’entrée | Vos avoirs bancaires | Votre demande | Votre entreprise et vos chiffres réels |
| Gamme de solutions | Produits maison privilégiés | Large, selon partenariats | Large, avec analyse fiscale et comptable intégrée |
| Connaissance du dirigeant | Partielle | Déclarative | Complète, comptes de l’entreprise inclus |
| Seuil d’accès | Souvent élevé | Variable | Pas de seuil, logique de conseil |
Vérifiez dans tous les cas l’enregistrement ORIAS et l’adhésion à une association professionnelle agréée, ce sont les garanties minimales d’un conseil encadré.
Le conseil en investissements financiers est une activité réglementée. Le conseiller doit être enregistré à l’ORIAS, le registre unique des intermédiaires, adhérer à une association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers, disposer d’une assurance de responsabilité civile professionnelle et formaliser ses recommandations par écrit, adaptées à votre situation déclarée.
Les conseillers In Extenso Patrimoine remplissent l’ensemble de ces conditions, avec une adhésion CNCIF et CNCEF.
Parce que son patrimoine est double. Une partie privée, immobilier, épargne, prévoyance, et une partie professionnelle, les titres de son entreprise, souvent l’actif le plus important et le moins liquide. Rémunération, dividendes, statut social, retraite et transmission se décident à la frontière des deux.
Un conseil qui ne voit que la partie privée optimise à la marge. In Extenso Patrimoine travaille avec l’expert-comptable qui connaît l’autre moitié du sujet.
Plusieurs années avant l’échéance. Les dispositifs qui allègent la fiscalité d’une transmission ou d’une cession supposent des engagements de conservation et des structurations qui se mettent en place à l’avance, pas l’année de la vente. Anticiper, c’est aussi se donner le temps de préparer le remploi du produit de cession.
In Extenso Patrimoine accompagne la valorisation, la fiscalité de l’opération et la stratégie patrimoniale d’après, dans une même démarche.
La plupart des décisions patrimoniales d’un dirigeant sont d’abord des décisions d’entreprise. Arbitrer entre salaire et dividendes suppose de connaître la trésorerie et la fiscalité de la société.
Préparer une cession suppose d’en connaître la valeur réelle. Réunir les deux expertises évite les stratégies patrimoniales bâties sur des hypothèses fausses, et vous évite de coordonner vous-même des conseils qui ne se parlent pas.
Il n’y a pas de seuil. La bonne question n’est pas le montant de votre patrimoine mais l’enjeu des décisions à prendre. Un dirigeant qui arbitre sa rémunération, prépare sa retraite ou envisage une cession a un enjeu patrimonial fort, quel que soit son niveau d’épargne du moment.
Le premier échange avec In Extenso Patrimoine sert précisément à qualifier cet enjeu, sans engagement.
Un conseiller vous rappelle pour faire le point sur vos besoins.
1er rendez-vous offert
